Investissement immobilier
L’immobilier, un pilier durable de la stratégie patrimoniale
L’immobilier demeure l’un des leviers les plus puissants de création et de transmission du patrimoine.
Chez Dolman, nous accompagnons nos clients dans la sélection, la structuration et le suivi d’investissements immobiliers adaptés à leurs objectifs personnels, fiscaux et successoraux.
Notre approche repose sur trois principes essentiels :
expertise, rigueur et indépendance.
Les dispositifs Loc’Avantages, Résidence Principale et Résidence Secondaire sont des dispositifs qui permettent aux futurs acheteurs de bénéficier d’une optimisation fiscale, une rentabilité avec les loyers ainsi qu’un achat d’un bien personnel.
Chez Dolman, nous avons accès à de nombreux biens neufs ainsi qu’un réseau de partenaire immobilier qui nous permet de vous proposer la solution et les biens les plus adaptés à vos attentes.
Les dispositifs Malraux, Monument Historique, Denormandie et Déficit Foncier sont des dispositifs qui permettent aux aquéreurs une optimisation fiscale ainsi qu’une rentabilité avec les loyers.
Chez Dolman, nous avons également accès à de nombreux biens anciens ainsi qu’un réseau de partenaire immobilier qui nous permet de vous proposer la solution et le biens le plus adapté à vos attentes.
Une approche patrimoniale globale
1. Diagnostic et stratégie personnalisée
Chaque mission débute par une analyse approfondie de votre situation patrimoniale : composition du patrimoine, revenus, fiscalité, horizon de placement et tolérance au risque.
Cette étape permet d’élaborer une stratégie immobilière sur mesure, alignée sur vos besoins (revenus, valorisation, diversification ou transmission).
2. Sélection des solutions d’investissement
Nous proposons un accès à l’ensemble des classes d’actifs immobiliers :
- Investissement locatif résidentiel et professionnel (en direct ou via société civile).
- Immobilier collectif : SCPI, OPCI, SCI de capitalisation, fonds immobiliers spécialisés.
- Programmes neufs ou réhabilités : Loc Avantage, Malraux, Denormandie, Monuments Historiques, Déficit Foncier, Nu propriété
Chaque projet est sélectionné pour sa qualité intrinsèque et sa cohérence économique.
3. Structuration juridique et fiscale
Nous accompagnons nos clients dans le choix de la structure la plus pertinente :
- Détention directe ou via société (SCI, SARL de famille, holding patrimoniale),
- Démembrement de propriété (usufruit / nue-propriété),
- Optimisation de la fiscalité locative (régime réel, LMNP/LMP, amortissement, IFI).
4. Financement et effet de levier
Le crédit patrimonial peut être un puissant levier d’optimisation.
Nous analysons l’opportunité de recourir à l’endettement, amortissable ou in fine
L’endettement amplifie les gains potentiels comme les pertes éventuelles. Il doit être envisagé dans une approche globale et maîtrisée.
5. Suivi et accompagnement dans le temps
Notre accompagnement se poursuit après la mise en place de l’investissement :
- Suivi de la rentabilité nette et de la fiscalité,
- Reporting régulier,
- Ajustements en fonction de l’évolution des marchés ou de la législation,
- Accompagnement lors de la cession ou de la transmission du bien.
Nos expertises spécifiques
Constituer un patrimoine pérenne, générer des revenus réguliers et se protéger de l’inflation.
Nos analyses intègrent rendement net, fiscalité, liquidité et perspectives de valorisation.
Investir dans l’immobilier professionnel ou résidentiel à travers des véhicules gérés par des sociétés agréées AMF.
Ces placements offrent une diversification immédiate et une gestion déléguée.
Les parts de SCPI et d’OPCI présentent un risque de perte en capital et une liquidité limitée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Nous accompagnons les dirigeants dans leurs stratégies immobilières professionnelles : acquisition ou détention via SCI, cession-bail, intégration à la holding patrimoniale.
L’objectif : optimiser le rendement, protéger les actifs et anticiper la transmission.
L’immobilier est un outil privilégié pour préparer la transmission : démembrement, donation.
L’investissement immobilier en utilisant le levier du financement, permet de sécuriser ses proches en cas d’incapacité de remboursement soudain (accident, décès, invalidité…) grâce à l’assurance de prêt.
Une philosophie d’investissement responsable
Nous privilégions une approche fondée sur la valeur réelle et la vision long terme.
Chaque décision repose sur :
- La qualité intrinsèque de l’actif,
- Une analyse juridique et fiscale rigoureuse,
- Une cohérence patrimoniale durable.
Foires aux questions - Investissement immobilier
1 - Quel est l'intérêt de passer par un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) plutôt que d'investir seul ?
Le conseiller en gestion de patrimoine apporte une vision globale et objective. Il analyse votre situation patrimoniale, financière et fiscale afin d’élaborer une stratégie cohérente, évitant les erreurs coûteuses et optimisant le rendement net après impôts.
2 - Le CGP est-il indépendant et peut-il me proposer des solutions d'investissement de l'ensemble du marché ?
Un CGP indépendant, comme le cabinet Dolman, n’est lié à aucun établissement financier. Il sélectionne les meilleures solutions du marché, en toute objectivité, pour servir uniquement les intérêts de ses clients.
3 - Comment le CGP va-t-il m'aider à définir la meilleure stratégie d'investissement immobilier pour ma situation ?
Le CGP étudie vos objectifs (revenus, défiscalisation, transmission, diversification…), votre capacité financière et votre profil de risque. Il sélectionne ensuite les dispositifs et les types de biens (neuf, ancien, LMNP, Denormandie, etc.) les plus adaptés à votre situation.
4 - Comment l'investissement immobilier s'intègre-t-il dans ma stratégie globale et quels sont les impacts sur ma fiscalité et ma succession ?
L’investissement immobilier s’inscrit dans une stratégie patrimoniale globale. Il permet de diversifier vos actifs, d’optimiser votre fiscalité grâce à certains dispositifs, et d’anticiper la transmission dans de bonnes conditions (via le démembrement ou la donation par exemple).
5 - Mon investissement immobilier sera-t-il géré par le CGP après l'achat, ou dois-je m'en occuper moi-même ? Quelles précautions prendre avant d’investir dans un produit financier ?
Selon la nature de l’investissement, la gestion locative peut être confiée à un gestionnaire spécialisé (notamment en LMNP ou dans l’immobilier géré). Le CGP assure un suivi régulier et reste votre interlocuteur privilégié pour toute évolution de votre patrimoine.