Placement Financier
Construire une stratégie d’investissement responsable, performante et maîtrisée
Chez Dolman, nous considérons que tout placement financier doit avant tout servir un objectif patrimonial clairement défini : protéger, valoriser, transmettre ou diversifier.
Notre accompagnement repose sur une approche globale, indépendante et rigoureusement encadrée, conforme aux exigences réglementaires françaises et européennes.
Nos solutions financière chez Dolman
De l'assurance vie au Plan épargne retraite, au contrat de capitalisation jusqu'à l'assurance vie luxembourgoise
Dolman vous propose tout type de contrat premium. Notre objectivité et notre indépendance nous permettent de vous offrir un accès à la majorité des fonds dans le monde entier. Nous avons également la possibilité par le biais de notre indépendance de créer des fonds structurés sur-mesure pour nos clients.
1. Analyse de votre profil investisseur
Avant toute proposition, nous réalisons un bilan complet de votre situation financière et patrimoniale.
Cette étape permet de définir votre profil d’investisseur : objectifs, horizon de placement, sensibilité au risque, expérience financière, besoins de liquidité et cadre fiscal.
Objectif : bâtir une stratégie d’investissement cohérente, adaptée et durable.
2. Élaboration de la stratégie d’allocation
Nous concevons une allocation d’actifs sur mesure, diversifiée et évolutive, construite autour de trois principes :
- Cohérence : chaque support répond à un objectif patrimonial précis.
- Diversification : combiner des classes d’actifs complémentaires pour maîtriser le risque.
- Souplesse : ajuster la stratégie en fonction des cycles économiques et de l’évolution de vos besoins.
Nos allocations s’appuient sur des supports soigneusement sélectionnés :
- Fonds en euros et supports obligataires pour la stabilité,
- Actions et fonds thématiques pour le dynamisme,
- Produits structurés pour combiner rendement et protection,
- Placements alternatifs (private equity, dette privée, immobilier papier) pour la diversification et la performance à long terme.
3. Sélection indépendante des partenaires
Nous travaillons en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec les sociétés de gestion.
Cette indépendance nous permet de sélectionner les meilleures expertises du marché, selon des critères objectifs : solidité financière, qualité de gestion, transparence et performance ajustée au risque.
4. Suivi et ajustement dans la durée
Votre stratégie fait l’objet d’un suivi régulier, avec des points de situation programmés.
Nous assurons :
- le reporting clair et complet des performances,
- le rééquilibrage des allocations si nécessaire,
- une veille réglementaire et fiscale constante pour garantir la conformité et la cohérence des choix d’investissement.
Une philosophie : performance, prudence et sens
Nous croyons en une finance utile, responsable et exigeante.
Nos sélections intègrent des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et privilégient les gestionnaires engagés dans la durabilité.
Notre ambition : faire fructifier votre patrimoine dans le respect de vos valeurs et des équilibres de long terme.
Foires aux questions - Placement financier
1 - Pourrai-je retirer mon argent rapidement en cas de besoin ?
La liquidité est importante et dépend du support d’investissement choisi. Les solutions financières (assurance-vie, contrat de capitalisation, comptes-titres, etc.) permettent des retraits partiels ou totaux à tout moment, tandis que l’immobilier requiert un horizon plus long. Chaque placement est sélectionné en tenant compte de votre besoin de liquidité.
2 - Comment évaluez-vous la performance de mes placements ?
La performance est suivie à la fois de manière quantitative (rendement net, volatilité, comparaison à des indices de référence) et qualitative (adéquation avec vos objectifs). Des points réguliers et au minima une fois par an permettent d’analyser les résultats et d’ajuster la stratégie si nécessaire.
3 - Comment définissez-vous mon profil d'investisseur (Risque/Rendement) ?
Le profil d’investisseur est établi à partir d’un questionnaire réglementaire de l’AMF qui permet d’évaluer votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos objectifs financiers. Cette étape garantit que chaque solution proposée correspond à votre profil.
4 - Comment assurez-vous la diversification de mon portefeuille pour minimiser les risques ?
Le cabinet construit des portefeuilles diversifiés en répartissant les investissements sur différentes classes d’actifs (fonds actions, obligations, produits structurés, immobilier, liquidités). Cette diversification permet de lisser la performance et de limiter l’impact d’un marché défavorable.
5 - Quels sont les avantages fiscaux des enveloppes proposées (Assurance-vie, PERCO, PER…) ?
Assurance-vie : fiscalité allégée sur les gains après 8 ans et transmission optimisée.
PER : déduction des versements du revenu imposable et sortie avantageuse à la retraite en cas de changement de TMI.
PERCO/PERECO : épargne salariale bénéficiant d’une fiscalité réduite et d’abondements éventuels.
6 - Comment sera géré mon portefeuille et à quelle fréquence y aura-t-il un suivi/arbitrage ?
Votre portefeuille est suivi en continu avec un reporting régulier et un bilan patrimonial au minimum annuel. Les arbitrages sont réalisés selon les évolutions des marchés, des opportunités d’investissement et de votre situation personnelle.